近日，金融领域爆出重大丑闻，DGCX 鑫慷嘉平台的 130 亿骗局崩盘，引发了强烈反响。

据了解，名为 “DGCX 鑫慷嘉数据” 的交易平台，对外宣称是 “迪拜黄金与商品交易所（DGCX）中国分站”，还谎称 “已与中石油达成五年战略合作”，但实际上不过是盗用名号以及一桩金额仅 20 万元的油品过滤设备买卖。

该平台以极具诱惑性的手段吸引投资者。声称拥有 “独家大数据算法”，可实时预测中东市场黄金与原油期货波动，能让投资者实现稳定高收益，还承诺单日收益率高达 1%。同时，构建了 “军事化” 传销架构，将全国划分为四大战区，按照团队人数确定级别和分成比例，从 “班长” 到 “司令员” 共设 9 个级别，最高级别直推一人可获得 150 枚 USDT 奖励，以此大肆发展下线。

在资金交易方面，平台要求投资者通过指定的场外交易平台，先将人民币兑换成稳定币 USDT，再转入平台指定的加密钱包地址，利息发放和本金返还也全部以 USDT 结算。

然而，这一切不过是精心设计的骗局。6 月 25 日，平台开始出现提现失败，平台先是回应称 “公司被监管认定涉嫌偷税漏税，账户被冻结”，随后又要求用户必须追加一笔相当于现有账户余额 10% 的充值，方可 “激活” 原有资产。

直至 6 月末，平台创办人黄鑫在部分投资人所在的群聊中表示 “我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，宣告鑫慷嘉正式停摆。

据北京商报等媒体报道，网传该平台共计 200 万名投资者参与其中，涉案金额高达 130 亿元。区块链数据显示，在平台崩盘前夕，高达 18 亿枚 USDT（折合人民币约 129 亿元）被分批次从多个用户资金池中，迅速转移至 3 个新创建的钱包地址，随后这些资金快速 “洗白”，难以追回。

事实上，多地监管部门早已对鑫慷嘉进行了风险提示。2024 年 10 月起，四川、湖南等多地金融监管部门陆续指出 “鑫慷嘉” 涉嫌非法集资和传销。2025 年 4 月 10 日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组也发布风险提示，称 “DGCX 鑫慷嘉大数据” 平台疑似打着 DGCX 旗号，开展网络投资活动，风险巨大。6 月 3 日，湖南省委金融办也发布提示，称 “鑫慷嘉” 平台存在较大非法集资风险。7 月 7 日，湖南桃江县公安局发布风险提示，确认该平台已涉嫌集资诈骗。

目前，警方已抓获多名团队长，冻结了约 1.2 亿元涉案资金，但大部分资金已被洗白，追回难度极大。众多投资者不仅血本无归，还可能面临负债累累的困境，许多家庭因此陷入了巨大的危机。

此次 DGCX 鑫慷嘉骗局的崩盘，再次给投资者和金融监管部门敲响了警钟。投资者在面对各种高收益投资诱惑时，一定要保持理性，仔细核查企业资质，避免轻信虚假宣传。同时，也凸显了加强金融监管，特别是对虚拟货币相关投资领域监管的重要性和紧迫性，以防止类似的金融诈骗事件再次发生，维护金融市场的稳定和投资者的合法权益。